新京报贝壳财经讯(记者 程维妙)10月22日,中国社科院金融研究所发布首份《共同富裕视角下的中国普惠型财富管理市场》报告,提出“普惠型财富管理”概念,指面向普通大众的公募银行理财与公募基金,这是当前普惠市场的主力军。报告称,我国普惠型财富市场尚处于发展初期,潜力巨大。


报告显示,在我国123万亿元资管产品中(截至2020年末数据),公募银行理财与公募基金合计占36.33%。销售渠道方面,银行和基金公司直销合计拥有近90%的市场份额,其中银行占据70%。近年来第三方代销平台发展迅速,也成为银行、券商等渠道的有益补充。


但也应看到,虽然我国公募银行理财与公募基金总体发展较快,相对于美欧等发达国家的基金规模和我国居民财富规模,其未来增长空间巨大。特别是近几年发展迅速的公募基金,也还处于做大规模蛋糕的初期。


数据显示,截至2020年底,我国公募基金存续规模19.89万亿元,仅为美国的十分之一。同期美国和欧洲市场分别以29万亿美元、22万亿美元,位列全球前二位。此外,我国公募银行理财、公募基金对应居民财富的占比也仅为4.4%和2.9%。


“这意味着,普惠型财富管理市场在我国还处于发展初期,有广阔的增长潜力和空间。”国家金融与发展实验室副理事长、中国社会科学院金融研究所党委书记胡滨建议,鼓励和支持金融机构大力发展普惠型财富管理产品,高度关注农村地区的特殊需求,并与互联网及科技公司开展合作,提升数字化服务能力,在投教内容、形式上实现优势互补,改变传统投教“卖力不讨好”的两难境地。


新京报贝壳财经记者 程维妙 编辑 宋钰婷 校对 卢茜