“自2017年开始，我们就一直关注区块链技术在行业的应用和发展，以及区块链技术在推进科技监管能力建设，促进证券业数字化转型方面可发挥的积极作用。”中证协信息科技部负责人告诉新京报贝壳财经记者。


数字经济日益成为重塑全球经济结构的关键力量。国务院印发的《“十四五”数字经济发展规划》（以下简称“规划”）显示，“十四五”时期，我国数字经济转向深化应用、规范发展、普惠共享的新阶段。规划称，数据要素是数字经济深化发展的核心引擎，到2025年数据要素市场体系初步建立，要充分发挥数据要素作用，加快数据要素市场化流通。


一直以来，数据要素流通面临流程合规、隐私安全等痛点，而区块链和隐私计算等则被视为化解难题的关键技术。


在中国资本市场金融科技创新北京首批试点中，中国证券业协会（即“中证协”）推出的“基于区块链和隐私保护技术的行业风险数据共享平台项目”，率先对该技术在金融领域的发展进行了探索和研究。


北京是全国第一个开始资本市场金融科技创新试点工作的城市，为全面展现首批项目特点，同时也对北京资本市场金融科技创新试点工作进行回顾、展望，北京证监局、北京市金融监管局共同组成的“资本市场金融科技创新试点（北京）专项工作组”（即“北京工作组”）与新京报贝壳财经联合推出了本次“独家揭秘北京首批项目”专题。新京报贝壳财经记者对话相关项目负责人及项目申报的关键人员，试图对首批项目进行全方位解读和分析。


致力解决数据孤岛难题，促进证券业数字化转型


据了解，早在2021年2月，北京召开资本市场金融科技创新试点动员部署大会时，中证协刚刚对外发布“证券业联盟链”（简称“证联链”），为推进科技监管能力建设，促进证券业数字化转型提供行业新型基础设施。


在信用业务方面，证券公司无法充分掌握投资者过往信用数据，信用业务开展因此受到一定影响。越来越多的证券公司意识到，信用风险数据存在“数据孤岛”问题，迫切希望这一问题可以得到解决。


“‘证联链’的发布，让大家看到了希望。通过‘证联链’实现数据共享不仅仅是技术创新，更是业务创新和制度创新。”中证协结合“证联链”尝试解决数据孤岛问题，希望通过参加试点，可以推动行业风险数据生态的建立。


在行业联盟链上建立起风险数据共享平台，为首次尝试。具体来看，中证协将隐私计算技术和区块链结合，通过实现隐私数据可用不可见，隐私数据不出域达到数据共享。项目平台上共享的风险数据为证券公司开展相关信用业务提供参考，为风险评估提供帮助。


“证联链”是由中证协推出的证券行业联盟链，本身为行业区块链的发展起到了引领作用。贝壳财经记者了解到，前期“证联链”已上线投行业务电子底稿监管系统。当前，银河证券、信达证券、中信建投、东兴证券等4家证券公司作为节点，共同参与风险数据共享项目。同时，北京一家科技企业为该项目提供技术支持。


科技企业的融入为资本市场更加规范透明开放且充满活力，提供了科技手段。一方面对金融科技应用于资本市场起到一定的引导和创新作用，提升信息传导效率、简化服务流程；另一方面为金融机构开辟新的赛道，为资本市场数字化转型提供核心科技能力。


非营利性机构主导建立共享生态圈，期待试点范围扩大


2021年3月，中国证监会在北京地区率先启动资本市场金融科技创新试点工作。根据中国证监会有关工作要求，北京地区完成首批试点项目的征集遴选、专家评审、专业评估、社会公示等工作，并于同年12月30日启动对首批项目的试点。


作为牵头申报机构的中证协，为非营利性全国性自律组织，具有《证券法》赋予的行业自律管理的职能。基于此，面对共享数据敏感度高、隐私性强的特性，中证协也能够号召更多经营机构开展风险数据共享的场景建设。


相比于过去小范围机构间单独进行数据共享的探索，由非营利性核心机构主导，并通过行业影响力逐步推进共享生态圈的建立，是风险数据共享更具前景和应用价值的建设方式。


不过，即便如此，项目在实施过程中还面临其他“拦路虎”。据中证协信息科技部负责人透露，目前风险数据基本由各家公司自己的风控模型计算，数据标准便是一大挑战。“我们与公司各业务部门合力研究制定了风险数据共享的统一标准与规则，同时鼓励非标准化风险数据的共享使用。”通过统一数据报送的口径，将风险数据进行分类分级，各家证券公司分享风险数据的同时，对自身风控模型进一步完善，真正实现了风险数据标准化分享和风险数据个性化加工。


贝壳财经记者获悉，这一项目在正式进入试点前已经上线，后续将在相关制度与操作流程中强化合规性以及对共享数据的合理使用。


该负责人表示，未来希望可以进一步扩大试点范围，让更多证券公司自愿加入，共建共治共享行业风险数据生态。此外，希望在试点期间或试点结束后，及时评估试点效果、进一步完善共享方案，以自律规则等形式明确相关规范和标准。


新京报贝壳财经记者 胡萌 编辑 王进雨 校对 杨许丽