8月3日,中国人民银行党委书记、行长潘功胜主持召开金融支持民营企业发展座谈会,听取有关意见建议,推动银企供需对接,研究加强金融支持民营企业工作举措。伊利集团、宏桥集团、龙湖地产、正泰集团、新希望集团、旭辉地产、美的置业、红豆集团等民营企业和部分金融机构、银行间市场交易商协会主要负责人参加座谈会。
潘功胜在会上指出,要制定出台金融支持民营企业的指导性文件。同时,他还提及推进民营企业债券融资支持工具(“第二支箭”)扩容增量,强化金融市场支持民营企业发展;优化服务民营企业激励机制,提升贷款的意愿、能力和可持续性;要精准实施差别化住房信贷政策,满足民营房地产企业合理融资需求,促进房地产行业平稳健康发展。
业内人士分析称,此次会议反映国内金融管理部门积极回应民营企业关切和诉求,反映国内高度重视民营企业发展;通过金融管理部门与民营企业的直接沟通,有助于明确民营企业发展中面临的问题,便于后续金融政策优化调整,有的放矢。此次会议释放了积极支持民营企业发展的信号,有助于稳定民营企业发展信心。
8位民企负责人介绍企业融资近况:企业融资成本稳中有降
在此次座谈会上,8位民营企业负责人分别介绍了企业融资情况,反映近年来企业融资成本稳中有降,金融支持力度稳固,同时提出希望进一步拓宽债券融资渠道等诉求。
工商银行、建设银行表示,将切实发挥国有大行“头雁”作用,提升民营企业贷款稳定性,扩大小微企业授信覆盖面,支持民营企业债券承销发行。
银行间市场交易商协会表示,将继续加大民营企业债券融资支持工具(“第二支箭”)服务民营企业力度,加快债券市场创新,满足民营企业多元化融资需求。
近年来金融支持民营经济的力度不断增强。潘功胜强调,民营经济是社会主义市场经济发展的重要成果,是推动经济社会发展的重要力量,支持民营企业发展,金融部门责无旁贷,也是金融供给侧结构性改革的重要内容。近年来,中国人民银行坚决贯彻党中央、国务院决策部署,坚持“两个毫不动摇”,出台系列政策举措,与金融机构共同努力,推动民营企业融资持续量增、面扩、价降,全力促进民营经济做大做优做强。
东方金诚宏观首席分析师王青指出,发展壮大民营经济、民营企业,是当前提升经济内生增长动能的一个重要发力点。金融机构加大对民营企业融资支持,特别是做好面向民营房企的金融服务,对于扭转民间投资同比负增长势头,有效发挥央行定向政策工具作用、控制化解房地产领域重大风险具有直接意义。
招联金融首席研究员董希淼表示,金融支持在助推民营企业发展方面,起着不可替代的作用。下一步应继续从信贷支持、直接融资、增信体系等方面采取措施,进一步破解民营企业融资难题,为民营企业改革发展创造更好的金融环境。
或再扩容“第二支箭” 有助于进一步缓解融资难题
会上,潘功胜指出,将推进民营企业债券融资支持工具(“第二支箭”)扩容增量,强化金融市场支持民营企业发展。
“第二支箭”由人民银行再贷款提供资金支持,委托专业机构按照市场化、法治化原则,通过担保增信、创设信用风险缓释凭证、直接购买债券等方式,支持民营企业发债融资。
去年11月初,中国银行间市场交易商协会在人民银行的支持和指导下,扩大了包括民营房地产企业在内的的民营企业债券融资支持工具(“第二支箭”)2500亿元,并称后续可视情况进一步扩容。
中指研究院企业研究总监刘水表示,此次扩容或将进一步改善民营房企融资环境,提高金融机构对民营房企支持的意愿,将有助于遏制民营房企风险的蔓延。
数据显示,在发债融资方面,对第二支箭支持扩容增量,目前惠及的房企只有12家,发债注册1400亿元左右,受益房企较少。后续,在发债增信的担保主体、担保方式等方面将扩围,进行创新,放松条件,让更多的民营房企受益。
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华预计,相较于去年“第二支箭”扩容主要用于疏解民营房地产企业,接下来扩容的领域或将更广。从此次参会的民企来看,除了4家地产企业外,还包括多个实体制造业企业,这将有助于进一步拓宽民营企业和房企融资渠道,帮助企业渡过难关,提振市场信心,同时亦将加快房地产复苏。
再提满足民营地产企业合理融资需求 房地产仍是支持重点
除了再度扩容“第二支箭”以外,潘功胜指出,要精准实施差别化住房信贷政策,满足民营房地产企业合理融资需求,促进房地产行业平稳健康发展。
易居研究院研究总监严跃进认为,此次参会的8家民营企业,其中有4家属于制造业企业,这说明此次会议对于房地产企业尤其是民营房企的关注。 此次融资政策也体现了对于民营房企方面的重视。
“此次会议专门强调了房地产方面的融资需求。这说明房企融资将迎来新一轮的窗口期。 ”严跃进认为,要精准实施差别化住房信贷政策。这个表述也要求各类民营房企主动发力,积极争取更优惠的金融支持。
当前,销售端有回暖的趋势,民营房企要主动做好工作,主动利用好各类金融工具和政策,积极促进销售端的回暖。尤其是要加强销售资金的回笼和企业资金状况的改善。
严跃进预计,8-9月份,房企融资部门要主动研究,尤其是在增强贷款能力和发债能力方面持续发力,让金融机构和投资者对此类企业有更大的信心。这一轮机会把握到位,势必对于企业后续积极成长有非常明显的作用。
此外,王青表示,为推动房地产行业实现软着陆、缓解自身可能面临的潜在信用风险,金融机构要打破”囚徒困境”和观望心理,不仅要充分利用央行现有的两项房地产行业定向支持工具(保交楼专项借款计划和房企纾困专项再贷款),加大对房企信贷投放力度,而且还要在政策引导下,有序下调存量房贷利率和新发放居民房贷利率,切实降低居民实际购房成本,扭转楼市预期。这是下半年逆周期调控的一个关键环节,对稳增长和防风险都具有重要意义。
将制定金融支持民企指导性文件 推动商业银行优化内控制度
在此次会议上,潘功胜还指出,精准有力实施稳健的货币政策,保持流动性合理充裕,加强金融、财政、产业等政策协调配合,引导金融资源更多流向民营经济。制定出台金融支持民营企业的指导性文件,推动商业银行优化内控管理制度,做好政策宣传解读,加强典型经验推广。
董希淼表示,金融支持在助推民营企业发展方面,起着不可替代的作用。下一步应继续从信贷支持、直接融资、增信体系等方面采取措施,进一步破解民营企业融资难题,为民营企业改革发展创造更好的金融环境。其中,银行业要发挥主力军作用,加大信贷支持力度。
“银行业应进一步优化机构体系,大力发展民营银行和社区银行等中小银行,推动中小银行有能力、有意愿更好地服务民营企业。”董希淼表示,无论大中小银行,在对接民营企业续贷需求的同时,应积极破解“首贷难”问题,并在风险可控的前提下提高信用贷款比例。
王青指出,当前加大对民营企业的融资支持,金融机构首先要转变观念,要将“两个毫不动摇”落到实处,落到具体业务操作过程中。他建议,金融机构要破除抵押品依赖,注重运用大数据等新技术手段,完善风控,解决“不会贷”的问题。
此外,王青预计,下半年监管层将加大对银行等金融机构向民企贷款投放的考核力度,不排除设立定量考核指标的可能。伴随民企融资环境、经营环境全面改善,下半年民间投资增速有望由负转正。这将为提振市场信心,推动经济复苏动能转强,特别是助力房地产行业尽快企稳回暖提供重要支撑。
新京报贝壳财经记者 姜樊 编辑 陈莉 校对 杨许丽