警方抓捕涉案嫌疑人。上海警方供图


9月26日，上海市公安局经侦总队向新京报贝壳财经记者披露，从追查上游犯罪非法资金转移入手，成功侦破全国首例利用国际通用礼品卡为本外币兑换媒介、非法从事资金汇兑的案件，抓获犯罪嫌疑人50余名，查获电脑、手机、银行卡等作案工具200余件，涉案金额20余亿元。


据悉，高某等人指使境外人员使用外币采购一定金额的国际通用礼品卡，而后再通过自营网店在境内低价销售，扣除手续费后，将所得的人民币转入客户的境内账户，从而完成外币—礼品卡—人民币的非法资金汇兑。


警方在办案过程中取证内容。上海警方供图


网店低价海量交易，三个月销售额超1亿


据办案民警介绍，前期，上海警方依托“情指行”一体化警务运行机制，针对一些疑似为赌诈等上游犯罪非法转移资金的账户进行深入分析时发现，高某等人的银行账户交易体量巨大，资金流水复杂，极为异常。


警方立即组成专案组，对高某等人开展调查，发现高某名下注册了多家网络科技公司并关联了数个网络店铺，虽然经营时间不长，但网店资金流水却极为庞大。这些网店都以售卖国际通用礼品卡为主营业务，在短短三个月时间内，销售额竟超1亿元人民币。警方发现，网店内售卖的这些国际通用礼品卡均以外币计价，以人民币出售，但售价却远低于其它同类网店。


经过半年的缜密侦查，一个以犯罪嫌疑人高某为首、利用国际通用礼品卡非法从事资金汇兑的犯罪团伙浮出水面。今年7月，在公安部统一部署下，上海警方在京、沪、浙、苏、皖五地发起集群战役，展开集中收网行动，抓获包括高某在内的50余名犯罪嫌疑人。目前，高某等17名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪已被警方依法执行逮捕，其他犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。



背后暗藏套路：礼品卡成跨境转移资金工具


经警方侦查，高某等人为牟取不法利益，通过社交软件招揽大量具有换汇需求的客户，通过本外币跨境“对敲”的方式非法进行资金汇兑。


所谓跨境“对敲”，是指犯罪分子根据境内外换汇双方需求，在境内外分别设立资金池，以本外币不跨境单向流动，完成换汇的撮合式交易方式。在此过程中，本外币的换汇量并不会恰好一致，为了应对境内外资金供需不平衡的情况，高某等人就利用国际通用礼品卡可变现、易出手、具有全球流通性的特点，将其作为非法汇兑媒介，以平衡境内外资金池。这也是高某等人以远低于市场的价格对外大量出售国际通用礼品卡的原因，他们并不以售卖礼品卡为利润来源。


国际通用礼品卡是由数码、游戏、彩妆、网购等领域跨国公司或购物网站发行、可在全球大部分国家和地区使用的充值购物卡，交易时可以脱离实体卡、以卡号+密码的方式进行买卖。高某等人正是利用了国际通用礼品卡这一特点非法从事资金汇兑犯罪。高某等人通过这一方法，非法汇兑资金20余亿元，从中非法获利1500余万元。


由于购买、出售国际通用礼品卡，使得本外币资金流动得到了物理隔绝，且因高某等人资金账户交易体量巨大，资金进入账户后，交易路径即刻被混淆，此过程中吸引了大量违法犯罪资金的涌入。一些跨境网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪赃款与普通购卡人购卡资金混同，形成了一个庞大的境内人民币资金池，变相为各类上游违法犯罪资金转移洗兑提供了有利条件。


洗钱和地下钱庄犯罪隐藏在暗处，各类非法资金通道深埋于地下，使得大量资金流动游离于监管之外，不仅破坏国家经济金融管理秩序，更为犯罪分子转移、隐匿赃款提供路径，助长上游犯罪滋生，而这些上游犯罪往往是电信网络诈骗、网络赌博、集资诈骗等严重侵害百姓财产权益的犯罪行为。


上海警方提醒：“一定要通过正规金融机构兑换外汇，切勿私下换汇，更不要向他人出借身份证、银行账户，不参与洗钱犯罪活动，防止引发资金安全和法律风险。”警方将依法严厉打击洗钱和地下钱庄犯罪，切实维护国家总体安全和人民群众合法权益。


新京报贝壳财经记者 俞金旻 编辑 王进雨 校对 王心