10月16日，香港特别行政区政府行政长官李家超向立法会发表《行政长官2024年施政报告》（以下简称“报告”）时提出，香港将进一步优化证券市场，便利市民跨境金融安排，建立国际黄金交易市场，深化“互联互通”丰富离岸人民币业务。


进一步优化证券市场措施，建立国际黄金交易市场


报告指出，进一步优化证券市场措施包括：开拓海外新资金，落实追踪香港股票指数的交易所买卖基金（ETF）在中东上市，吸纳当地资金配置港股；争取企业上市，善用与内地市场“互联互通”的优势，吸引国际企业来港上市，同时推动内地大型企业赴港上市，争取短期内实现更多标志性的公开招股（IPO）。


此外，还将优化上市审批，证券及期货事务监察委员会（证监会）和港交所将公布进一步优化上市批核流程的具体措施，令上市申请审批时间更有确定性；及提升市场效率，证监会和港交所会提升市场效率及降低交易成本，包括检视保证金的存入安排、优化保证金和抵押品要求等。


报告提到，香港的黄金进出口量位居全球前列。地缘政治日趋复杂，突显香港的安全性和稳定环境优势，吸引国际黄金现货在香港储存，推动黄金交易、清算和交割，更可发展香港成为黄金交易中心，带动投资交易、衍生产品、保险、仓储、贸易和物流服务等相关产业链的发展。


另外，香港政府会推动构建国际级黄金仓储设施，拓展用家及投资者在港存放和交割实金，带动抵押和借用等衍生金融服务，为金融业开创新增长点。香港财经事务及库务局（财库局）将成立小组推行建立国际黄金交易中心的工作，包括强化交易机制和规管框架、推动前沿金融科技应用、与内地探讨把黄金产品纳入“互联互通”等。


便利市民跨境金融安排，深化“互联互通”丰富离岸人民币业务


报告指出，发展普惠金融的其中一环为便利市民进行跨境交易和支付。金管局与人民银行正推动两地快速支付系统互联（即香港的转数快（FPS）与内地的网上支付跨行清算系统（IBPS）），便利两地居民实时小额跨境支付；并会落实香港注册银行的内地分行在内地发银行卡。


“我们会持续优化‘互联互通’机制，强化全球最大离岸人民币业务枢纽地位，助力人民币国际化。”报告指出，主要措施包括持续提升基础建设，升级债务工具中央结算系统以便利国际投资者以不同币种结算各类资产；提升固定收益市场的基建，例如为人民币计价的回购交易建立中央清算系统，使在港发行的国债于离岸市场成为更受欢迎的抵押品；及继续研究优化“跨境理财通”。


报告指出，香港也将致力增加离岸人民币流动性，善用特区与国家的货币互换协议，让香港金融管理局（金管局）更好支持香港经贸发展；提升香港人民币即时支付清算系统夜间跨境服务能力，便利离岸人民币市场的全球结算；探讨提供更多元化的离岸人民币融资渠道。


报告提到，香港将会提供更多以人民币计价的投资产品：包括香港交易及结算所有限公司（港交所）会鼓励更多上市公司增加人民币股票交易柜台，扩大人民币股票范围；扩大人民币债券发行，支持更多绿色和可持续离岸人民币债券在港发行；争取国家财政部增加在港发行国债的规模和频率，以及尽快在香港推出离岸国债期货；积极与内地商讨为“债券通”（南向通）适度扩容，包括扩大合格境内投资者范围，例如纳入证券、保险等非银行金融机构；丰富离岸投资者投资在岸债券的流动性管理相关配套，积极研究、适时推出以在岸人民币债券做回购和抵押品等各种产品和安排。


报告指出，香港是全亚洲保险公司最集中和保险密度最高的地方，为进一步强化香港国际风险管理中心地位，保险业监管局明年开展检讨，包括研究通过基建投资的资本要求丰富保险公司资产配置以助分散风险，并带动北都等基建投资。香港亦会继续争取内地大型国企等海内外企业在港设立专属自保公司。


构建金融科技创新生态圈，提升绿色金融生态系统


香港是亚洲领先可持续金融中心。港交所的国际碳市场（Core Climate）是目前唯一以港元及人民币结算的国际自愿碳信用产品交易市场。


香港金管局将推出“可持续金融行动计划”，财库局亦将在今年内推出全面采用国际财务报告可持续披露准则（ISSB准则）路线图，目标是使香港成为首批将本地准则衔接ISSB准则的司法管辖区。


此外，香港政府会继续推动央行数码货币、移动支付、虚拟银行、虚拟保险及虚拟资产交易等创新金融服务。财库局会发表政策宣言，阐述对金融市场应用人工智能的政策立场和方针。其他措施包括：


报告提出，将推动以央行数码货币（CBDC）跨境支付应用。香港金管局正积极在“多种央行数码货币跨境网络”（mBridge）上测试和探索更多与跨境贸易结算相关的技术解决方案及场景，并扩大公私营机构的参与度。


此外，将完善虚拟资产交易规管。香港财库局会就虚拟资产场外交易的规管完成第二轮咨询，并提交规管虚拟资产托管服务提供者的拟议发牌制度；推动现实世界资产代币化及数码货币生态系统。香港金管局正推动“Ensemble”金融市场基建项目，探索现实世界资产代币化的应用，及利用数码货币进行银行同业结算，促进相关资产交易的发展。


另外，香港金管局亦通过“稳定币发行人沙盒”让潜在发行人测试业务计划和应用场景，并联同财库局今年内提交条例草案，规管法币稳定币发行人；及推动数码证券市场发展。香港金管局即将推出“数码债券资助计划”，鼓励更多金融机构及发行人在资本市场交易中采用代币化技术。


新京报贝壳财经记者 张晓翀 编辑 陈莉 校对 杨利