1月22日，人民银行北京市分行、国家外汇管理局北京市分局举行2025年第一季度新闻发布会。会上，人民银行北京市分行公布了去年全年的金融“成绩单”：去年全年，北京地区社会融资规模增量超过1万亿元；全年人民币各项贷款月平均增速为9.0%，新增人民币贷款6706.7亿元。
人民银行北京市分行调查统计处处长周丹表示，北京地区信贷结构不断优化。人民银行北京市分行持续发挥货币政策工具的总量和结构双重功能，扎实做好首都金融“五篇大文章”，引导金融机构持续加大对重大战略、重点领域、薄弱环节金融支持力度。与此同时，实体经济融资成本稳步下行。
实体经济从金融体系中获得的稳定资金持续增加
人民银行北京市分行数据显示，2024年，北京地区信贷总量总体保持了平稳增长。去年12月末，人民币各项贷款在上年高基数的基础上实现了6.2%的增长，全年月平均增速达到9.0%，新增人民币贷款6706.7亿元；企业债券净融资5247.8亿元，高于上年同期，处于历史较高水平。
“实体经济从金融体系中获得的稳定资金持续增加。”周丹介绍，去年12月末，企（事）业单位中长期贷款同比增长8.5%，全年新增4270.5亿元，是企（事）业单位贷款增长的主要力量；短期贷款同比增长9.7%，增速比上年同期高2.5个百分点，全年新增2442.0 亿元。个人经营性贷款和除住房外的个人消费贷款分别增加602.9亿元、363.0亿元。
从行业投向来看，周丹介绍，新增贷款主要投向制造业、服务业等重点领域。
其中，制造业中长期贷款增速保持较高水平。去年12月末，制造业中长期贷款同比增长18.5%，比全部产业中长期贷款增速高10.6个百分点。去年全年新增1868.3亿元，在全部产业中长期贷款增量中占比超三成。其中，高技术制造业中长期贷款余额同比增长14.2%。
房地产业中长期贷款亦增长加快。去年12月末，房地产业中长期贷款同比增长11.1%，比上年末高1.6个百分点，全年累计增加802.9亿元，同比多增179.8亿元。不含房地产业的服务业中长期贷款稳定增长。去年12月末同比增长6.8%，全年新增1689.6亿元，占全部产业中长期贷款增量近三成。
此外，从成本看，实体经济融资成本稳步下行。周丹介绍，2024年，人民银行两次下调政策利率，引导社会综合融资成本持续下降，北京地区金融机构新发放一般贷款加权平均利率、企业贷款加权平均利率均创有统计以来新低。去年12月，北京地区金融机构一般贷款加权平均利率3.14%，同比、环比分别下降30个、28个基点。企业贷款加权平均利率2.65%，同比、环比分别下降29个、6个基点。
科技金融、绿色金融等“五篇大文章”涉及领域信贷增长较快
2024年，是金融“五篇大文章”提出后的第一年。北京地区在“五篇大文章”方面的信贷增长速度较快。
人民银行北京市分行数据显示，2024年，北京地区金融机构累计向金融“五篇大文章”各领域发放政策性资金1551亿元，占地区央行政策性资金总额比重超四分之三，并在科技、绿色、普惠、文化等领域与财政贴息、产业资金协同发力。
其中，北京地区科技型企业贷款同比增长10.4%，绿色贷款同比增长20.0%，普惠小微贷款同比增长14.6%，均明显高于同期各项贷款平均增速。普惠小微授信户数突破200万户，同比增加超70万户。
人民银行北京市分行货币信贷管理处副处长张丹介绍，在科技金融方面，该行通过举办“中关村科技金融大讲堂”、组织专场融资对接会、搭建中关村科创金融产品超市、加强科技企业名单和创新积分数据共享等措施，全面赋能金融机构，提升科技金融服务能力；牵头建立北京地区统一的科技型企业贷款监测机制；积极推动科技创新和技术改造再贷款、上市公司股票增持和回购再贷款政策落地；截至2024年末，全市科技型企业贷款余额1.14万亿元，同比增长10%，有贷户数同比增长12%。
在绿色金融方面，张丹表示，人民银行北京市分行联合相关部门持续开展绿色企业、绿色项目的银企对接工作、推出“节水贷”产品。充分发挥“碳减排支持工具”“京绿融”“京绿通”等结构性货币政策工具的引导撬动作用，引导全社会增加绿色低碳投入。北京地区碳减排支持工具专项再贷款已支持53个碳减排项目，发放碳减排贷款金额51.5亿元，带动年碳减排量超166.6万吨。
截至2024年末，北京市本外币绿色贷款余额2.3万亿元，同比增长20%。2024年，北京地区非金融企业全市场发行绿色债券1638亿元，处于全国前列。
在普惠金融方面，张丹指出，人民银行北京市分行联合相关部门推出金融支持供应链产业链高质量发展的工作方案，组织建设供应链金融综合服务平台，联合相关部门进一步升级优化相关贷款贴息政策。持续推进辖内金融服务民营、小微、乡村振兴考核评估工作，依托北京市银企对接系统全年累计推动银行走访企业48.6万次，融资落地2287亿元。截至2024年末，全市普惠小微贷款余额1.1万亿元，同比增长14.6%，民营经济贷款余额2.5万亿元，同比增长7.6%。
今年将继续推动已出台的指导意见、行动方案落地
展望2025年，金融“五篇大文章”仍是金融领域的重中之重。张丹指出，人行北京市分行将继续加强与市区政府相关部门的对接合作，建立协调工作机制，推动已出台的有关指导意见、行动方案，以及总行有关最新工作要求落地、落实。
在科技金融方面，张丹表示，人民银行北京市分行将聚焦培育发展首都新质生产力，强化信贷政策指导，建立完善科技金融服务效果监测评估机制；联动相关部门在风险分担补偿、政务数据共享、融资服务对接、行业知识培训等方面，为金融机构提供更多支持。发挥中关村科创金融改革试验区的“试验田”作用，争取科技金融等方面创新政策、创新产品先行先试机会；加快推进中关村分行科创金融改革中心建设，打造中关村科技金融品牌。
在绿色金融方面，张丹介绍，人民银行北京市分行将进一步发挥好碳减排支持工具、“京绿融”“京绿通”等专项货币政策工具的引导撬动作用，引导金融机构加大对绿色企业、绿色项目和绿色建筑的支持力度。继续深化与生态环境部门、水利部门和相关区政府部门的沟通合作，强化政银企对接与信息共享，落实好金融支持美丽中国建设。
“普惠金融方面，人民银行北京市分行将联合相关部门进一步完善创业担保贷款、首贷补贴、银担分险、风险补偿等政策，强化市区联动，持续优化辖内普惠金融发展环境。”张丹介绍，人民银行北京市分行将进一步发挥好北京市银企对接系统等作用，扎实、持续推进线上、线下银企对接工作，指导银行做好对接和政策惠企服务。
在养老金融方面，张丹表示，人民银行北京市分行将建立健全养老金融监测评估机制，引导辖内银行机构持续加大对养老服务产业、“银发经济”的支持力度。持续推动金融服务设施适老化改造，带动全市商业银行搭建老年人支付业务办理绿色通道，持续优化老年人支付服务。
此外，在数字金融方面，张丹指出，人民银行北京市分行将加快推进金融机构数字化转型，指导金融机构制定转型规划，建立工作落地机制，完善数据治理制度，进一步优化“中关村•科创金融产品超市”和“国家文化与金融合作示范区•文化金融产品超市”功能，支持金融机构在数字化转型的基础上提升金融服务质效和金融服务温度，支持首都四个中心建设，做好金融“五篇大文章”。
新京报贝壳财经记者 姜樊
编辑 岳彩周
校对 薛京宁
